3월 1, 2024

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한국 자금세탁방지협의회의 정의 및 기능

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불법 활동을 은폐하거나 범죄 수익금을 세탁하기 위해 자금을 사용하는 관행인 자금 세탁은 전 세계적인 우려 사항이며 외국인 직접 투자(FDI)를 저해하기 때문에 금융 부문 기업에 특히 문제가 됩니다.

AML/CFT 표준 및 구현
자금세탁방지법(AML)은 모든 규제 기관이 의심스러운 거래 보고(“STR”), 천만 원 초과 현금 거래 보고(“CTR”), 직원 신원 확인을 위한 내부 통제 시스템을 구현하도록 의무화합니다. 프로토콜 및 직원 신원 확인. 또한 독립적인 감사 시스템, 관리 감독 및 평가 프로토콜, 직원 교육 훈련 프로토콜 및 신제품 또는 서비스에 대한 AML 절차도 마련되어 있어야 합니다.

FATF(재정 조치 태스크 포스) 및 IMF(국제 통화 기금). FATF는 189개국이 금융 기관 활동을 규제하고 위반 시 벌금을 부과하도록 요구하는 국제 기구입니다. 그들의 주요 초점은 경제 범죄와 테러 자금 조달에 있습니다. 그러나 당국이 의심스러운 거래를 감지하는 데 도움이 되도록 자금 세탁에 대한 인식을 높입니다.

MONEYVAL(자금 세탁 방지 조치 및 테러 자금 조달을 평가하기 위한 전문가 위원회)은 상호 평가, 동료 검토를 포함한 역동적인 프로세스를 통해 주요 국제 자금 세탁 표준 준수 및 이행 효과를 평가하는 임무를 맡은 상설 모니터링 기관입니다. 그리고 정기적인 후속 조치. MONEYVAL의 목표는 자금 세탁을 보다 효과적으로 방지하기 위해 국가 당국의 역량을 강화하는 것입니다.

한국의 AML/CFT 규정 준수는 한국금융정보분석원(KoFIU)에서 감독합니다. 엄격한 AML/CFT 규칙 및 규정을 시행하기 위해 2001년에 설립된 KoFIU는 한국의 AML/CFT 규제 기관 역할을 합니다.

이 대행사는 은행, 우체국, 카지노 운영자, 가상 자산 서비스 제공자(“VASP”) 및 기타 규제 대상 기업의 대표로 구성되며 구성원은 해당 기관을 구성원으로 합니다. 기관은 AML/CFT 조사 및 기소를 수행하고 AML/CFT 활동 수익금을 몰수할 수 있는 권한을 가집니다.

AML/CFT 규정 및 법률 전문가
AML/CFT 법은 은행, 증권 회사, 자산 관리 회사, 보험사 및 기타 규제 대상 기업과 같은 모든 규제 대상 기관에 대한 엄격한 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 의무를 확립합니다. 카지노, 전자 금융 회사 및 VASP는 이 법의 장기 권한에 따라 이러한 의무를 준수해야 합니다. 여기에는 VASP 웹사이트를 통해 온라인으로 수행되는 거래가 포함됩니다.

한국은 심각하고 새로운 돈세탁 위협에 직면해 있으며, 종지원의 한국 계좌로의 이란 자금 이체와 중국 삼합회에 의한 한국 계좌로의 불법 이체를 포함하여 몇 가지 중요한 사건으로 입증되었습니다.

AML/CFT 시스템은 한국 형법의 필수 구성 요소이며 적용에 필수적인 역할을 합니다. AML/CFT는 신원 도용과 같은 돈세탁과 관련된 사기 및 범죄를 방지하는 데 도움이 됩니다. 또한 AML/CFT는 부패 관련 범죄를 퇴치하는 데에도 중요한 역할을 합니다.